原标题:【Fintalent校招银行篇】银行金融市场部岗位详解及招聘汇总
在银行,有这样一个部门,它每天的客户群体来自金融同业市场,每天的交易金额最小以千万计算,员工的工作状态经常处于“在路上”,它就是金融市场部。与传统的信贷部门岗位不相同,银行金融市场部其实在各位金融学子心目中其实还是带了一些神秘性的。今天,我就带领大家简单了解一下这个“神秘”的部门。
金融市场部,在外资行又被称为Global Market。是全银行资金的掌柜,一般负责银行自有资金的运用及流动性管理。虽然名字里有市场,但实际上金融市场部跟Marketing关系并不大,这个部门要实现的主要职能绝对不是营销,它其实承载了银行的标准化产品的投资职责。
金融市场部承担着资金统筹管理、债券等标准化固定收益产品投资、外汇贵金属投资、银行理财池资金的统筹管理等工作。以农业银行为例,该行金融市场部主要承担商业银行本外币金融市场相关的交易、投资、风险管理和研究等各项职能,旨在构建统一的、覆盖本外币两个资金市场的交易平台,全方面提升农业银行金融市场业务竞争力和综合化、全球化服务水平。金融市场业务是商业银行的新兴业务,横跨境内外多个市场、连接本外币多个币种、包含债券外汇等多种工具,承担着资产管理、资金营运以及为客户提供多元化金融服务的重要职责。金融市场部所有工作的目的都可以归纳为一句话,那就是在保证流动性需求的前提下,提高银行闲置资金的收益。
目前,国内各家银行的金融市场部设置不一样,有可能下设一些部门,叫法不一,但实质上都在做资产管理的活,大致上业务交叉很多。一般会下设几个团队,分别在不同的市场进行交易:
1、资金业务:通过同业拆借、同业存放、发行同业存单等手段,借出富余资金,吸收负债,在保证全行流动性充足的前提下,获取一些收益;
2、债券投资:在银行间债券市场和交易所债券市场(不能直接开户,需要借用通道)进行债券投资,是银行资金最重要的配置方向之一。在实体经济不景气的今天,银行以前最大的一块收入来源——对公贷款利息收入大幅缩减。银行资金有着追求固定收益的天然属性。从信贷业务中收回的资金绝大多数都流入了吸纳能力最强的债券市场。资金以配置利率债为主(国债、政经债等,流动性好,收益低),信用债为辅(就是那些公司债、企业债什么的,流动性不好,基本是持有至到期,很少做流转交易。但是收益较高,负责赚钱)
3、外汇及衍生品业务:外汇交易也是借来借去的,跟本币区别不大。金融衍生品的话,国内监管部门将其视为洪水猛兽,所以银行一般开展的衍生品业务都比较基础,也就是外汇掉期、远期,利率互换、掉期之类的。做交易一般都是为了套期保值,很少做投机交易,敞口也不会放的太大。像德意志银行就是胆儿太肥,心太黑,玩衍生品活活把自己玩死了。4、商品和贵金属业务:贵金属一般指账户金业务,黄金拆借租赁,以及一些自营的头寸,在金交所进行黄金做市业务等等……商品是较为新的业务,目前各大行有账户原油等,但也慢慢的开始谋求新的增长点比如自营业务。(来源知乎liuchang的回答)
目前各家银行都很看重发展金融市场业务,五大国有银行、十三家股份制商业银行、绝大多数城商行、农商行都成立了金融市场部。招商、民生、浦发、宁波银行等股份制银行绝对是业界翘楚,而以工行、农行等为代表的国有行、各大城商行、农商行的金融市场部也都相当的好的。
金融市场部一般都是银行里最热门的部门之一,因此其门槛也较高,此类业务部门较为偏好社招,大部分应届生在商业银行都是从管理培训生起步(诸如交通银行、中国银行等)。从机制上,很多是管理培训生轮岗再提拔上来,或者是行内其他各个条线工作多年之后内部竞聘。对于目标定位在金融市场部的应届生来说,仍需经历长久的历练和考核。像金融市场部这样的核心的利润部门,一是因为空缺的岗位有限,二是因为能通过社会招聘、有经验的员工内部竞聘的方式填补空缺,所以从应届毕业生中选拔的机会较少。
每年银行招聘季,管理培训生的竞争可谓是异常激烈,以目前国内管理培训生体系最为完善的交通银行为例,总行每年从北京大学、清华大学、复旦大学、上海交通大学、浙江大学、南京大学等国内知名高校和美美国耶鲁大学、哥伦比亚大学、康奈尔大学、英国剑桥大学、牛津大学、伦敦政治经济学院等世界著名大学优秀硕士、博士研究生中招聘20-30人。招聘要求非常高,竞争很激烈。招聘条件如下:1.2018年应届全日制硕士、博士研究生(定向委培生除外);2.不限专业;3.具备较强的综合分析、判断和逻辑思维能力,有团队合作精神,较强的决策、管理潜质;4.愿意到基层任职和接受系统内调动;5.优秀学生干部、高等级奖学金获得者优先。从交行的例子能够准确的看出,五大行总行的管培生几乎都是百里挑一、千里挑一,想要脱颖而出尤为困难。相对而言,银行各分支机构的管理培训生的招聘要求会比总行的要求低一些,对于想要从事金融市场业务的应届生来说,也不妨考虑下银行分支机构的招聘。
除了管理培训生,也有一商业些银行会直接定岗招金融市场部(诸如工商银行,农业银行,宁波银行等),应届生可以跳过柜台阶段立即进入选定的业务部门做业务,这种不用轮岗的银行offer避免了定岗的风险,竞争自然也很激烈。
以农业银行总行为例,招聘要求如下:1、全日制硕士研究生;2、经济金融、财务会计,数学、统计、计算机等理工科类专业;3、专业基础扎实,熟悉有关专业知识;4、语言表达能力好,具有较强的团队合作意识、组织管理能力及文字表达能力;5、具备用英语开展工作的能力,通过英语专业八级者优先;6、通过CFA、FRM、CPA或获得律师资格者优先。除了国有银行总行,一些商业银行的分支机构以及城商行、农商行的金融市场部也会直接招直接定岗招金融市场部员工。2018年农业银行总行金融市场部共招15人,新员工入行后直接安排到相关机构工作。和非定向的管理培训生相比,定向生不用经过轮岗后再定岗或竞聘,风险较小。但同样,门槛比一般的管理培训生高,竞争也更激烈。对于志在银行金融市场部而不考虑别的岗位的应届生,能挑战这一类岗位。
未来,慢慢的变多的银行金融市场部会涉水期权等衍生品领域还有黄金和外汇领域,这方面的人才需求应该会加大,所以相应对口专业和有相关工作经验的同学会有一定优势。
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